数量で表現できる定量的データと共に数量では表現できない情報、すなわち定性的データをつかむことはプランナーにとって極めて大切です。
二はテキストに記載されているようにファイナンスになります。
またホは個人バランスシートであり、その内容としては資産・負債および純資産残高のバランスの分析になります。
顧客のファイナンシャルゴールの実現において､金融資産設計の果たす役割の重要性を認識し、そのプロセスを理解した上で､マネーポートフォリオの考え方について学習します。
また、金融商品選択にあたり、各金融商品の性格、リスクの種類､分類方法などを学び､分散投資の考え方を把握します。
[経済・金融の基礎知識］基本的用語(経済成長率､GDP､景気動向指数、日銀短観など)の意味、各種指標・統計の捉え方、金利、金融市場、金融政策、為替市場についての知識を習得し、経済・景気動向や､金利・マーケットの先行き見通しが立てられるようにします。
また、預金者・投資家・保険契約者に対する保護制度についても正しく理解します。
[流動性預金と定期性預金､信託］単利・複利の違い、年平均利回り、内部収益率などの意味を理解し、商品性に関する知識(種類、固定金利、変動金利、リスク・リターン)やそれに関する税金の知識､非課税貯蓄制度(マル優制度、財形制度)について学びます。
[債券｡転換社債］種類､発行条件(表面利率､発行価格、償還期限、利払い)などの基本的事項、実際の売買の仕方、債券利回りの種類とその計算の仕方を学んだ上で､金利動向による債券単価の動き、債券の持つリスクや税金について理解します。
転換社債については、その性格や基本事項(転換価格、転換株数、パリティー、パリティー元離率)、取引の仕方､値動きの特徴､税金などについて学びます。
[株式］株式の法的意義、種類、市場、売買の実際､相場指標(日経平均株価や東証株価指数など)などの基本的な事項、代表的な投資指標(PER)。
外国株式の取引の仕方、さらには、国内外株式に関する税金の知識を習得します。
また、これらを把握した上で､マーケットタイミン 銘柄選択との関係においてのアセットアロケーションの重要性を理解します。
[投資信託］仕組み(証券投資信託、証券投資法 [積立貯蓄］積立貯蓄の効果や利用方法、積立商品選択時の留意点、主な積立型商品の概要について学びます。
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